为更好服务实体经济和居民需求,进一步推动财富管理数字化转型,有专家提出银行业金融机构要加强内外部合作,构建财富管理生态圈。作为中国金融行业数智服务的赋能者,百融云创认为,当前银行要想做大做强财富管理业务,必须借助科技的手段聚沙成塔实现客户的规模效应,而精准营销是银行与客户实现交互、搭建信任的桥梁。

 在此背景下,百融云创专家从精准营销实施路径切入,将数智化客群细分经营的理念注入银行的财富管理业务中,并推出了百融云创智能营销解决方案。该方案是贯彻“数智化客群细分经营”理念的重要载体,由科技平台、百融服务以及策略体系三大模块组成的完善生态。

 在百融云创智能营销解决方案中,策略是重要的“落脚点”。营销策略引擎将产品、渠道、客户等要素串联起来,实现经营的智能化,并激发全员参与共创,发挥全行经营智慧。同时也能充分调动各分行人员进行策略开发,满足分行个性化需求,支持区域特色业务发展。

 与此同时,百融云创奉行着为效果负责的商业理念,还推出了“4+1”财富管理数智化解决方案,该方案是由数字化洞察、智能匹配、常态运营、敏捷迭代以及策略引擎所组成。通过 “4+1”体系,百融云创打通了财富管理客群经营的全链路。值得一提的是,这也是业内唯一一家能够提供闭环解决方案的企业。

 以某城商行为例,该行有数百万的互联网存款客户,但自从2021年互联网存贷业务双双受到严监管后,客户已经有2年没有发生任何交易行为。该银行希望能够将沉睡两年的客户转化为大额存单客户,根据银行的业务特征,百融云创通过“4+1”体系构建大额存单模型,从沉睡客群中筛选出有大额存单意愿的客户,进而通过人工外呼的方式进行触达,最后转化率达到2.25%,每个客户平均贡献60万左右的金额。