在内外部多重因素的共振下,银行财富管理正进入新一轮发展的重要阶段。客户是银行发展财富管理业务的战略资源,传统经营模式下管户及客户运营环节均存在一定的断点和痛点,建立一个完善的数字化客户经营体系势在必行。

为此,百融云创推出了 "4+1" 财富管理数智化解决方案,该方案是由数字化洞察、智能匹配、常态运营、敏捷迭代以及策略引擎所组成。

数字化洞察。数字洞察是通过内外部多维信息构建模型,针对银行核心业务目标进行有针对性的标签体系和模型开发,去洞察客户的偏好。在一家股份银行,百融云创通过数字化洞察为 20 万元以下客户多识别出了 18% 的潜在高价值客户。

同时,百融云创构建了近百个营销模型,针对银行财富管理的各类产品都有针对性去做细分的模型。比如在客户响应方面,通过响应模型将响应效率提升 11 倍。

智能匹配。智能匹配以策略为落脚点,即把合适的产品活动、权益通过合适的渠道在合适的时机给到合适的客户。以某股份制银行为例,该行自身开发了一个非货基销售策略,百融云创通过策略精细化的开发,将 1 个策略裂化成 29 个,最终该基金销售有了 5 倍的业绩提升。

常态化运营。百融云创基于 " 建立连接→有效运营→价值转化 + 客户晋升 " 的业务逻辑,实施 " 人 + 数字化 " 员工私域直营,与潜力客户建立长效关系连接,通过线上线下多种方式占据所有渠道去触及所有的客户。

敏捷迭代。百融云创能自动生成策略,一条策略的生成可以从一个月缩短至 15 分钟,为模型的开发迭代带来质的飞跃。

"4+1" 里的 "1" 是策略引擎。通过策略引擎将好的策略内嵌在系统中,能够将银行理财经理的经验沉淀下来。不但能支撑前线人员的经营业绩,更能够去沉淀全行的智慧,让每个人都能有成为金牌客户经理的可能。

整个金融产业都在大力投身于数字化建设,数字化投入的成效越发成为金融机构关注的重点。百融云创是金融数智化转型的探索者,一直奉行着为效果负责的商业理念。只有当一项新技术真正能产生效果了,百融云创才会进一步通过产品化创新分享给更多的金融机构,助其少走弯路和错路。展望未来,数智化转型春潮涌动、动力澎湃,百融云创希望携手更多金融机构去迎接这股浪潮。